通过这门课程能够为大家学习个人理财的基本理论知识提供一些指导，帮助大家在个人理财业务过程中根据客户家庭财务状况和理财目标，作出合理的现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休规划、财产分配与传承规划，并提升理财服务职业素养。让我们一起走向理财规划实务的在线课堂吧！

• 项目一 认知个人理财业务
  • 1.1 认知个人理财业务
  • 课后延伸-智能投顾
  • 1.2 货币时间价值
• 实训-复利计算中财务计算器的使用
• 项目二 建立和管理理财客户关系
  • 2.1 建立理财客户关系
  • 2.2 管理理财客户关系
• 项目三 分析与诊断客户财务状况
  • 3.1 编制家庭资产负债表和收支表
  • 3.2 家庭财务报表的财务比率分析与诊断
• 项目四 配置银行理财产品
  • 4.1 认知银行理财业务
  • 4.2.1 分析银行储蓄产品
  • 4.2.2 分析银行卡产品
  • 4.2.3 分析个人银行贷款产品
  • 4.2.4 分析人民币理财产品
• 项目五 配置保险理财产品
  • 5.1 认知和管理客户家庭风险
  • 动画：高空抛物的责任风险
  • 动画：家庭风险管理方法
  • 5.2 分析家庭保险产品
  • 5.3 家庭保险产品的选择技巧
  • 新建目录
• 项目六 配置证券理财产品
  • 6.1 认知证券理财业务
  • 6.2.1 分析股票投资
  • 6.2.2 分析债券投资
  • 6.2.3 分析证券投资基金投资
  • 课后延伸-一分钟让你秒懂什么是基金定投
  • 6.3 配置合适的证券理财产品
  • 动画：投资不能太贪心，高收益伴高风险
  • 动画：资产配置这件事儿
  • 课后延伸-工行理财经理技能比赛资产配置
• 项目七 配置实物理财产品
  • 7.1.1 认知黄金市场
  • 7.1.2 分析黄金产品投资
  • 7.1.3 选择合适的黄金产品
  • 动画：了解各类黄金产品
  • 7.2.1+7.2.2认知房地产及房地产理财、房地产消费——购房与租房的选择
  • 7.2.3 房地产投资分析
  • 购房负担能力分析思维导图
• 项目八 专项理财规划
  • 8.1 认知现金消费规划
  • 现金规划（虚拟仿真）
  • 课后延伸-认知现金规划
  • 8.2 认知住房消费规划
  • 课后延伸-认知住房消费规划
  • 8.3 认知教育规划
  • 课后延伸-认知教育规划
  • 8.4 认知保险规划
  • 课后延伸-保险规划
  • 保险规划
  • 8.5 认知投资规划
  • 投资规划（虚拟仿真）
  • 8.6 认知纳税筹划
  • 动画：偷税漏税惹灾祸，依法纳税保平安
  • 8.7 认知退休养老规划
  • 养老规划（虚拟仿真）
  • 课后延伸-看了它，我终于敢老了
  • 实训-退休养老费用分析
  • 动画：提早计划，降低养老风险
  • 8.8 认知财产分配与传承规划
• 项目九 综合理财规划方案设计
  • 9.1 制定综合理财方案（一）
  • 9.2 制定综合理财方案（二）
• 项目十 理财规划方案的实施与后续服务
  • 10.1 实施综合理财规划方案
  • 10.2 开展理财后续服务
  • 课后延伸-中信银行贵宾理财经理一日工作流程
• 实训
  • 实训四：运用财务计算器
  • 实训五：估算教育费
  • 实训六：家庭财务状况分析
• 项目七
  • 知识点8 智能投顾